Profilo del Quantitative Analyst

 

Un analista quantitativo o, in gergo finanziario, un Quantitative Analyst è una persona che è specializzata nella applicazione di metodi matematici, statistici e la pratica di programmazione con l'uso di tecniche numeriche o quantitative applicate a problemi finanziari e di gestione del rischio eseguiti nell'ingegneria finanziaria.

L’analista finanziario ha la responsabilità di esaminare la situazione patrimoniale e finanziaria dell’azienda segnalando eventuali problemi e proponendo le soluzioni relative, con l’obiettivo primario di tenere sotto controllo la redditività dell’impresa e indirizzare le politiche di investimento verso mercati, prodotti, attività che siano ad alto grado di rendimento e a basso livello di rischio.

Le nuove frontiere dell'analisi finanziaria sono determinate dalla crescita della digitalizzazione e dell'aumento esponenziale dei dati a nostra disposizione (Big Data). L'interpretazione e l'analisi dei dati attraverso sistemi informatici, matematici e statistici diviene essenziale ai fini della previsione finanziaria come la gestione del rischio, la scelta dei prezzi e le decisioni di programmazione quantitativa. 

Nascono quindi nuovi professionisti esperti in questi campi che agiscono da revisori delle analisi e delle previsioni e proprio in questo ambito che si collocano gli analisti finanziari, i Quant.

• Requisiti

Numerose le competenze richieste ad un analista finanziario: l’econometria, la statistica, il diritto, l’organizzazione e la tecnica aziendale, la politica valutaria e la macroeconomia, la contabilità, le tecniche commerciali, le tecnologie industriali, l’informatica, il marketing dei prodotti finanziari internazionali.
L’esplosione del mercato del trading on line e la crescente diversificazione dei prodotti finanziari (titoli, obbligazioni, azioni, “future”, derivati, fino agli hedge fund, i cosiddetti “fondi scommessa”) richiedono competenze sempre più vaste e la capacità di destreggiarsi tra le quotazioni borsistiche, i prodotti finanziari offerti, le legislazioni sulle transazioni internazionali di tutti i paesi con cui ci si trova ad operare.

Negli ultimi anni, all’analista finanziario viene richiesta ovviamente una solida conoscenza dei sistemi informatici e telematici di trasmissione dati e di compravendita on line. A tale proposito vale la pena di ricordare che l’inglese deve essere conosciuto ed utilizzato a livello ottimale.

Le conoscenze e le competenze sono ovviamente attinenti al settore economico, giuridico e finanziario delle attività mobiliari e da questo punto di vista, oltre alla preparazione universitaria, la migliore scuola è l’esperienza di lavoro all’interno di società di intermediazione finanziaria, di gestione del risparmio, di fondi di investimento e di trading a livello internazionale.

L’analista finanziario è l’esperto incaricato di fornire la propria valutazione su ogni decisione di carattere finanziario che riguarda l’azienda per cui lavora.

L’analista finanziario è una figura diffusa maggiormente nelle società che hanno a che fare con il mercato mobiliare, quindi presso società finanziarie, società di gestione di fondi di investimento, presso le banche, nelle società assicurative e quelle fiduciarie.

La sua funzione riveste un particolare carattere strategico in merito alle decisioni sulle politiche di investimento, quindi le aziende sono disposte a pagare piuttosto bene un analista finanziario, anche se le retribuzioni possono variare notevolmente in base alla posizione di carriera raggiunta e alla tipologia e dimensione aziendale.

Recentemente c'è stato un passaggio dalle assunzioni per le banche  d'investimento verso gli hedge fund/posizioni di trading quantitativo.

Quindi,  sono sempre meno ricercate le strategie di scelta dei prezzi, mentre sempre più richieste le capacità statistiche.

Le imprese sono sempre alla ricerca di persone con esperienza orientata ai linguaggi di programmazione avanzati, soprattutto in C ++, Python o Java.

Un “quantitative analyst”  lavora a stretto contatto con programmi  scritti in MatLab / R, C# e Vb.Net per ottimizzarli e renderli applicabili in un ambiente di produzione.

Tuttavia, i ruoli variano notevolmente a seconda del compito richiesto.

Le banche di investimenti richiedono personale che sappia collegare tra loro i sistemi legacy e grandi banche dati, forse per produrre interfacce per gli operatori in Excel.

• Paesi con maggiore richiesta del Quantitative Analyst

I paesi con maggiore richiesta lavorativa sono la Francia e la Cina.
Le università francesi hanno un'ottima reputazione verso le banche.
Paradossalmente, in Francia, la richiesta della figura di quant è molto bassa.
I candidati francesi hanno una maggiore vocazione e il più delle volte hanno già avuto esperienza effettuando degli stages, il che può rappresentare un vantaggio competitivo rispetto a chi possiede una laurea senza alcuna esperienza lavorativa.

I paesi che presentano una maggiore offerta quantitativa del lavoro sono principamente gli Stati Uniti e il Regno Unito.